# Risco {% hint style="success" %} Um modelo de risco mal calibrado pode gerar falsos positivos em excesso — aumentando desnecessariamente a carga operacional — ou deixar passar falsos negativos, expondo a organização a coimas e sanções. A nossa equipa de especialistas pode ajudá-lo a configurar um modelo adaptado à sua atividade e às exigências do seu setor — desde a definição dos fatores e pesos até à calibração das categorias. [Contacte-nos](/outros/contactos.md). {% endhint %} As configurações de risco permitem personalizar o cálculo do risco dos seus registos de acordo com as especificidades da sua organização e área de negócio. A configuração assenta em três componentes: * [Fórmulas de risco](#formulas-de-risco) * [Categorias de risco](#categorias-de-risco) * [Níveis de risco](#niveis-de-risco) Apenas após a configuração dos três componentes é possível ativar a personalização do cálculo de risco. ## Ativação por tipo de questionário A personalização pode ser ativada ou desativada de forma independente para cada tipo de questionário: clientes, relações, fornecedores, parceiros, colaboradores e transações. Isto permite ativar o risco personalizado apenas para os tipos mais relevantes para a sua atividade. Dentro de cada separador de tipo de questionário encontra também a configuração de **Categorias**, permitindo definir intervalos de risco independentes para cada tipo. Aí pode igualmente selecionar entre **3 ou 5 níveis de risco**.
## Fórmulas de risco As fórmulas determinam como os fatores de risco são combinados para obter o valor final. Utilizam uma sintaxe semelhante à do Excel. Existem fórmulas distintas para: * **Pessoas singulares** — incluindo beneficiários efetivos e representantes * **Pessoas coletivas** * **Transações** ### Fatores de risco Para incorporar um fator de risco na fórmula, arraste-o para a área de introdução. Os fatores disponíveis aparecem em caixas a cinzento sob a área de introdução. Existem fatores simples, cujo valor depende de um único elemento, e fatores compostos, cujo valor resulta da aplicação de uma função a múltiplos elementos. **Fórmula de risco para pessoas singulares:** * **Classificação da pessoa singular** — no caso de existência de várias classificações, os seus níveis de risco são somados ou é considerado apenas o nível mais elevado, consoante esteja definida a função Soma ou Máximo no separador "Pessoas Identificáveis" * **Nacionalidades** — no caso de existência de várias, é considerado o nível de risco mais elevado * **Local de nascimento** * **País de residência** * **Existência de notícias adversas** * **Suspeição da pessoa singular ou documentação apresentada** **Fórmula de risco para pessoas coletivas:** * **Setores de atividade** — no caso de existência de vários, é considerado o nível de risco mais elevado * **Países de operações** — no caso de existência de vários, é considerado o nível de risco mais elevado * **Classificação da pessoa coletiva** — no caso de existência de várias classificações, os seus níveis de risco são somados ou é considerado apenas o nível mais elevado, consoante esteja definida a função Soma ou Máximo no separador "Pessoas Identificáveis" * **Representantes** — no caso de existência de vários, é considerado o nível de risco mais elevado * **Titulares de Órgãos de Administração/Gestão** — no caso de existência de vários, é considerado o nível de risco mais elevado * **Titulares de Ações/Direitos de voto** — no caso de existência de vários, é considerado o nível de risco mais elevado * **Beneficiários efetivos** — no caso de existência de vários, é considerado o nível de risco mais elevado * **País de constituição** * **País da sede** * **Data de fundação** * **Existência de notícias adversas** * **Suspeição da pessoa coletiva ou documentação apresentada** **Fatores adicionais para** [**fornecedores e parceiros**](/a-aplicacao/compliance/registo-de-entidades.md#fornecedores)**:** * **Compliance e conduta** — avalia a existência de código de conduta, canal de denúncias externo, formação anti-corrupção e programa de conformidade com o RGPC * **Anti-corrupção** — avalia a conformidade com declarações anti-corrupção, a existência de conflitos de interesses e o cumprimento das respetivas obrigações **Fatores adicionais para** [**colaboradores**](/a-aplicacao/compliance/registo-de-entidades.md#colaboradores)**:** * **Conflito de interesses** — avalia atividades externas, investimentos e participações, participação em órgãos externos, relações com entidades públicas e relações familiares que possam configurar um conflito de interesses **Fatores para transações:** * **Valor da transação** * **Tipo de bem** * **Método de pagamento** * **Suspeição** * **Intervenientes** — risco dos compradores, vendedores e respetivos representantes ### Sintaxe da fórmula * As fórmulas devem começar com o símbolo "=" * Estão disponíveis todas as funções do Excel, escritas em maiúsculas (ex: `SUM()`, `MAX()`) * A separação de valores deve ser feita com vírgula (ex: `MAX(1, 2)`) * As casas decimais devem ser especificadas com ponto (ex: `1.2`) ## Categorias de risco As categorias definem os intervalos numéricos que enquadram o valor de risco calculado. Cada tipo de questionário (clientes, fornecedores, parceiros, etc.) tem a sua própria configuração de categorias, acessível dentro do separador do respetivo tipo. Isto permite definir intervalos distintos para cada tipo de registo. É possível escolher entre **3 ou 5 níveis de risco** por tipo de questionário, consoante a granularidade pretendida. Para além dos intervalos, é possível definir um estado de aprovação automático que aprova ou rejeita o registo consoante a sua categoria de risco no momento da submissão. ## Níveis de risco Os níveis de risco são os componentes mais elementares do cálculo. Definem o valor atribuído a cada elemento dentro de cada fator (ex: valor por país, por CAE, por tipo de bem). Podem ser definidos para cada um dos [fatores de risco](#fatores-de-risco) nos respetivos separadores: * **Dashboard** — visão geral do estado da configuração de risco * **Setores de atividade (CAE/NACE)** — nível de risco por código CAE/NACE * **Países** — nível de risco por país * **Data de fundação** — nível de risco com base na data de fundação da entidade * **Pessoas identificáveis** — nível de risco por classificação (PEP, Sancionado, etc.) e configuração da função de agregação (Soma ou Máximo) * **Adverse media** — nível de risco associado à existência de notícias adversas * **Suspeição** — nível de risco associado à suspeição Para [fornecedores e parceiros](/a-aplicacao/compliance/registo-de-entidades.md#fornecedores), existem separadores adicionais para **Anti-corrupção** e **Compliance e conduta**. Para [colaboradores](/a-aplicacao/compliance/registo-de-entidades.md#colaboradores), existe um separador adicional para **Conflito de interesses**. Para transações, existem separadores para **Pagamentos**, **Valor** e **Tipo de bem**. ## Exportação É possível exportar as configurações de níveis de risco por CAE/NACE e por país em formato de ficheiro, facilitando a revisão e partilha das configurações. --- # Agent Instructions: Querying This Documentation If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question. Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter: ``` GET https://docs.pepdata.com/a-aplicacao/configuracoes/risco.md?ask= ``` The question should be specific, self-contained, and written in natural language. The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation. Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.