Modelação do Risco
O cálculo de risco pode ser personalizado de acordo com a atividade e os requisitos regulatórios de cada organização. A personalização pode ser ativada de forma independente para cada tipo de questionário (clientes, fornecedores, parceiros, colaboradores e transações).
Ao ativar, o sistema passa a utilizar 5 categorias de risco: baixo, médio-baixo, médio, médio-alto e alto.
A configuração assenta em três componentes:
Níveis de risco
Os níveis definem o valor de risco atribuído a cada elemento dentro de cada fator. São a base de todo o cálculo — é a partir destes valores que a fórmula determina o risco.
Por exemplo, no fator "Países", pode definir valores por país:
Portugal: 0
Brasil: 1
Irão: 4
No fator "CAEs", pode definir valores por setor de atividade:
Comércio a retalho: 0
Atividades de jogo: 3
Fórmulas de risco
As fórmulas determinam como os diferentes fatores de risco são combinados para obter o valor de risco final. Utilizam uma sintaxe semelhante à do Excel e existem fórmulas distintas para pessoas singulares e para organizações.
Por exemplo, considere a seguinte fórmula para uma organização:
=SUM([caes], [country], MAX([representative], [beneficial_owner]), [suspicion])
Neste caso, o valor de risco final resulta da soma de:
Setores de atividade (CAEs)
País
O maior valor entre o risco dos representantes e o dos beneficiários efetivos
Suspeição
Usando os níveis definidos acima: se uma organização tiver o CAE "Atividades de jogo" (valor 3), operar no Irão (valor 4), um beneficiário efetivo de risco (valor 1) e sem suspeição (valor 0), o risco final seria: 3 + 4 + 1 + 0 = 8.
Categorias de risco
As categorias definem os intervalos numéricos que enquadram o valor de risco calculado em cada uma das 5 categorias. Para cada categoria, é também possível definir se o registo é aprovado automaticamente.
Por exemplo, uma organização pode definir os seguintes intervalos:
Baixo
[0–2[
Sim
Médio-baixo
[2–4[
Não
Médio
[4–6[
Não
Médio-alto
[6–8[
Não
Alto
8+
Não
Com esta configuração, a organização do exemplo anterior (risco = 8) seria classificada como alto.
Para mais detalhes, consulte Configurações > Risco.
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