Modelação do Risco

O cálculo de risco pode ser personalizado de acordo com a atividade e os requisitos regulatórios de cada organização. A personalização pode ser ativada de forma independente para cada tipo de questionário (clientes, fornecedores, parceiros, colaboradores e transações).

Ao ativar, o sistema passa a utilizar 5 categorias de risco: baixo, médio-baixo, médio, médio-alto e alto.

A configuração assenta em três componentes:

Níveis de risco

Os níveis definem o valor de risco atribuído a cada elemento dentro de cada fator. São a base de todo o cálculo — é a partir destes valores que a fórmula determina o risco.

Por exemplo, no fator "Valor da transação", pode definir intervalos:

• Até 20 000 €: 0

• 20 000 € – 50 000 €: 1

• Superior a 50 000 €: 2

No fator "Tipo de bem", pode definir valores por tipo:

• Imóveis: 2

• Obras de arte: 2

• Veículos comuns: 0

Fórmulas de risco

As fórmulas determinam como os diferentes fatores de risco são combinados para obter o valor de risco final. Utilizam uma sintaxe semelhante à do Excel.

Por exemplo:

=SUM([transaction_value], [good_type], [payments], [suspicion], [intervenients])

Neste caso, o valor de risco final resulta da soma de:

• Valor da transação

• Tipo de bem

• Método de pagamento

• Suspeição

• Risco dos intervenientes

Categorias de risco

As categorias definem os intervalos numéricos que enquadram o valor de risco calculado em cada uma das 5 categorias. Para cada categoria, é também possível definir se o registo é aprovado automaticamente.

Por exemplo:

Categoria	Intervalo	Aprovação automática
Baixo	[0–2[	Sim
Médio-baixo	[2–4[	Não
Médio	[4–6[	Não
Médio-alto	[6–8[	Não
Alto	8+	Não

Para mais detalhes, consulte Configurações > Risco.